Банковский ассистент
Дополнительный сервис «Банковский ассистент» системы электронного банкинга «iBank 2 UA» предназначен для оказания услуг по подготовке банковскими сотрудниками документов клиента.
В первую очередь данный сервис ориентирован на подготовку документов валютного контроля, оформление которых требует от корпоративного клиента глубоких методических знаний и зачастую представляет существенные трудности.
Кроме валютных документов, банк может оказывать своим корпоративным клиентам услуги по подготовке документов прочих типов (например, подготовка и оформление платежей для погашения кредиторской задолженности клиента).
Новый сервис «Банковский ассистент» доступен корпоративным клиентам во всех основных модулях системы «iBank 2 UA» в Internet-Банкинге, PC-Банкинге, Mobile-Банкинге, Центре финансового контроля.
Можно выделить два основных подхода по оказанию услуг по подготовке документов клиента:
- Индивидуальный подход — подготовка документов осуществляется банковскими сотрудниками для каждого клиента индивидуально
- Автоматизированный массовый подход — подготовка документов осуществляется автоматически, согласно установленному набору правил и политик; участие банковских сотрудников в подготовке документов минимально
Сервис «Банковский ассистент» позволяет гибко сочетать указанные подходы в соответствии с требованиями банка.
Индивидуальный подход к оказанию услуги
При индивидуальном подходе существует два типовых сценария взаимодействия.
1. Клиент создает новый документ, заполняет значимые поля и передает в банк на согласование. Сотрудник банка окончательно оформляет документ и возвращает подготовленный документ клиенту для подписи.
2. Сотрудник банка готовит документ, заполняя все необходимые поля. Заполнение полей может осуществляться вручную или с использованием справочников (счета, реквизиты и т. д.). Подготовленный документ передается клиенту. Клиент может сразу подписать документ или предварительно скорректировать его. Скорректированный документ клиент может подписать или передать в банк для дальнейшего согласования.
На практике количество циклов работы над документом на каждой стороне может быть любым. Конечную точку в таком подготовительном документообороте ставит клиент, окончательно подписывая документ для дальнейшего исполнения банком.
Все подготавливаемые банком документы подписываются ЭЦП банковского сотрудника. Без подписи документ клиенту доставлен не будет. В системе «iBank 2 UA» хранится вся история создания и подготовки документов с ЭЦП сотрудников корпоративного клиента и банка. Это позволяет гарантировать подлинность документов, получаемых клиентом, и служит надежным средством разрешения конфликтных ситуаций.
Управление правами клиента на получение данной услуги и правами сотрудника банка на участие в процессе подготовки документа осуществляется централизованно администратором банка/филиала. Предусмотрена гибкая настройка прав на данные услуги по каждому типу документа для каждого клиента. Механизм настройки прав позволяет четко разграничить доступ банковских сотрудников к подготовке документов клиента.
Автоматизированный массовый подход
В рамках автоматизированного массового подхода документы, подготавливаемые банком, создаются в банковской системе. Создание документов производится на основании четких правил и политик, которые полностью определяются банком. Подготовка документов может быть полностью автоматизирована (участие сотрудника банка в этом процессе может быть полностью исключено).
Подготовленные документы выгружаются из банковской системы в систему электронного банкинга «iBank 2 UA», подписываются ЭЦП банка и становятся доступны клиенту. Клиент может проверить, отредактировать и подписать подготовленный банком документ.
Примером использования данного подхода может служить оформление платежей для погашения кредиторской задолженности клиента. По достижении срока выплаты по задолженности на стороне банка автоматически подготавливается платежное поручение для ее погашения. Затем данное платежное поручение передается клиенту для проверки и подписания.
Подробная информация о сервисе «Банковский ассистент» представлена в разделе Документация.
|
